Doradztwo regulacyjne: FinTech, RODO, konkurencja

Doradzamy podmiotom działającym w sferach szczególnie mocno regulowanych – sektorze IT i nowych technologii, rynku aktywów kryptograficznych, dostawcom usług płatniczych, a także reklamodawcom i agencjom reklamowym. Każda z tych branż podlega dynamicznie zmieniającym się, często wielowarstwowym regulacjom krajowym i unijnym, w których błąd lub przeoczenie może oznaczać nie tylko sankcję finansową, ale i utratę możliwości prowadzenia działalności. Rozumiemy specyfikę tych branż oraz realia, w jakich funkcjonują nasi klienci, co pozwala nam projektować rozwiązania prawne rzeczywiście dopasowane do ich modelu biznesowego, a nie wyłącznie formalnie zgodne z przepisami. W ten sposób budujemy zaufanie naszych klientów i pomagamy im skutecznie działać na rynkach regulowanych, zamiast traktować compliance wyłącznie jako barierę wejścia.

Nasza praktyka w tym zakresie obejmuje w szczególności doradztwo w zakresie poniższych obszarów.

Regulaminy i dokumentacja dla podmiotów rynku regulowanego

W tym zakresie zajmujemy się tworzeniem regulaminów oraz dokumentacji prawnej dla:

– dostawców usług płatniczych, agentów handlowych oraz banków;

– operatorów telekomunikacyjnych, sklepów internetowych, platform pośredniczących oraz porównywarek cenowych;

– podmiotów świadczących usługi hostingu oraz zarządzających domenami internetowymi;

– podmiotów zajmujących się crowdfundingiem oraz faktoringiem;

– reklamodawców i agencji reklamowych, w tym w zakresie reklamy internetowej, marketingu afiliacyjnego oraz zgodności z przepisami o ochronie konsumentów i danych osobowych.

Krypto aktywa i nowe technologie finansowe

W tym zakresie zajmujemy się:

– opracowywaniem struktur prawnych oraz przygotowaniem niezbędnych regulaminów, umów, polityk i innej dokumentacji dotyczącej tokenizacji, smart kontraktów, DeFi, walut wirtualnych, tokenów NFT oraz innych aktywów kryptograficznych;

– doradztwem w zakresie zgodności z rozporządzeniem MiCA oraz uzyskiwania statusu dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP).

AML/CFT i compliance regulacyjny

W tym zakresie zajmujemy się:

– tworzeniem polityk z zakresu KYC, scoringu oraz consent management, a także innych dokumentów dotyczących procesów AML/CFT dla dostawców usług płatniczych, banków, operatorów telekomunikacyjnych, sklepów internetowych, platform pośredniczących, porównywarek, podmiotów świadczących usługi hostingu i domen, a także podmiotów zajmujących się crowdfundingiem, faktoringiem i innych podmiotów zobowiązanych;

– przygotowywaniem i wdrażaniem wewnętrznych procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zgodnie z właściwymi przepisami ustawowymi;

– doradztwem w zakresie zgodności z reżimem sankcji międzynarodowych, w tym wdrażaniem procedur screeningu sankcyjnego kontrahentów.

Licencje i zezwolenia regulacyjne

W tym zakresie zajmujemy się:

– uzyskiwaniem licencji, zgód i innych zezwoleń na prowadzenie działalności w zakresie usług płatniczych oraz aktywów kryptograficznych, w tym w charakterze krajowej lub małej instytucji płatniczej oraz biura usług płatniczych;

– reprezentacją klientów w postępowaniach licencyjnych i nadzorczych przed Komisją Nadzoru Finansowego.

Prawo antymonopolowe i konkurencji

W tym zakresie zajmujemy się:

– weryfikacją i analizą umów dystrybucyjnych oraz innych porozumień pod kątem zgodności z prawem antymonopolowym i ochrony konkurencji;

– przygotowywaniem zgłoszeń koncentracji do Prezesa UOKiK oraz Komisji Europejskiej;

– reprezentacją klientów w postępowaniach wyjaśniających oraz kontrolnych prowadzonych przez Prezesa UOKiK;

– opracowywaniem i wdrażaniem programów zgodności z prawem konkurencji (compliance antymonopolowy).

Doradztwo regulacyjne — FinTech, RODO, prawo konkurencji

Wspieramy instytucje finansowe, podmioty z sektora FinTech oraz przedsiębiorców w kwestiach regulacyjnych: postępowaniach licencyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego, obowiązkach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochronie danych osobowych i prawie konkurencji. Pracujemy dla klientów z Rzeszowa i Podkarpacia, a w projektach regulacyjnych — z całej Polski.

Potrzebujesz oceny regulacyjnej przed uruchomieniem produktu? Zadzwoń: +48 607 140 440 lub napisz: biuro@whiteberg.pl.